内容的选择

内容的选择

视图选项

更多资源:

外部链接 手册的出版物
简单的内容 派生和目的地

状态:请注意,您应该阅读FCA手册和BTS的所有脱欧变更188滚球投注真人体育FCA过渡的方向。当这些指示适用于“停滞”时,公司可以选择是遵守知识产权完成日之前的规则,还是遵守知识产权完成日之后的规则。要查看手册模块受影响的完整列表,请参阅附件B的主要FCA过渡的方向。

您正在查看文档的版本2022-07-29

FPCOB 2.1一般原则

应用程序

FPCOB 2.1.1 R
  1. (1)

    1本节适用于a公司关于它的受管制的葬礼计划活动

  2. (2)

    本节适用于a公司的客户现存的葬礼计划,除非另有说明。

顾客的最大利益原则

FPCOB 2.1.2 R

1一个公司必须诚实、公平和专业地行事,以符合下列各项的最佳利益:

  1. (1)

    它的客户;和

  2. (2)

    如果不同,涉及个人

排除责任

FPCOB 2.1.3 R

1一个公司不得寻求排除或限制,或依赖任何排除或限制,任何义务或责任,它可能对一个客户涉及个人除非这样做是合理的,而该责任或责任并非根据监管体系

FPCOB 2.1.4 G

1一般规律,包括不公平的条款规定(适用于2015年10月1日前签订的合同)及CRA,也限制了范围公司免除或限制某人的任何义务或责任消费者

依赖别人

FPCOB 2.1.5 G
  1. (1)

    1当它与某一特定的义务的性质相一致时规则,包括客户最大利益原则,以及原则,特别是原则1(正直)、2(技能、细心、勤奋)、3(管理与控制)、公司可以依靠第三方来遵守规则在这个原始资料。

  2. (2)

    例如,其中a规则需要一个公司采取合理的步骤来达到一个结果,一般来说,对一个人来说是合理的公司依靠不相关的人以书面形式提供的信息授权人或者一个专业的公司,除非该机构知悉或理应知悉任何事实,而该事实会使该等资料的准确性受到合理的质疑。然而,一个公司不能把它的责任委托给监管体系.例如,其中a规则强加一个绝对义务(例如对一个葬礼计划提供者FPCOB 14.1.4R关于a所需的服务葬礼计划合同)虽然公司可以利用外包安排来履行其义务,它保留了实现所需结果的监管责任。

记录

FPCOB 2.1.6 G
  1. (1)

    1本教材,除了FPCOB 4FPCOB 6.4.18RFPCOB 152FPCOB 162,一般没有详细的记录要求:公司将需要决定他们需要保存哪些记录,以符合高层记录保存要求和他们自己的业务需求。

  2. (2)

    为了处理从葬礼,以及来自客户涉及个人公司可能需要以下事项的证据:

    1. (一)

      的原因个人推荐;

    2. (b)

      什么文档已经提供给一个客户涉及个人;和

    3. (c)

      赎回是如何解决的,原因何在。

  3. (3)

    一个公司可能受到记录保存要求在其他地方188滚球投注真人体育,包括:

    1. (一)

      培训及能力资料手册(TC)(见TC 3.1.1R);

    2. (b)

      《高级管理安排、系统及控制》资料手册(SYSC)(见SYSC 9.1.1RSYSC 10.1.6RSYSC 28 a.3.1r);和

    3. (c)

      产品干预和产品治理资料手册第7章(刺激)当制造业分发一个葬礼计划产品